FATF加密指南解读:交易所必须分享客户数据

时间:2021-07-11 04:23来源:www.shqianxun56.com作者:未知点击:

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数据剖析公司Chainalysis等公司警告说,目前正式的数字货币监管指南规则并不会提升透明度,而是会刺激加密服务机构在监管下关闭或放弃业务。

发出方的实质地址,居民身份证号码,或是可以唯一辨别订购机构发出方的顾客辨别号码,出过生日期和地址;

“假如虚拟资产服务提供商是自然人,则应该需要在其营业地所在的司法管辖区内获得许可或注册,不过该需要可能包括若干原因,需要各国依据实质状况去考虑评估。”

反洗钱金融行动特别工作组觉得各国监管当局应采取必要的法律或监管手段,以预防犯罪分子或其同伙成为虚拟资产服务提供商,或是成为虚拟资产服务提供商的受益所有人,并获得或控制权益或担任管理职能。除此之外,当股东、业务运营和公司构造发生实质性变化的时候,虚拟资产服务提供商需要获得监管当局的事先批准。

出于执法目的,反洗钱金融行动特别工作组建议各国考虑用开源信息和互联网抓取工具来辨别未经注册或未经许可的业务竞价活动。各国监管当局还应考虑公众反馈,报告机构提供的信息与“非公开信息”,譬如情报或执法报告。

买卖发出方的名字;

然而这个全新的监管指南却引发了不少争议,因此其中规定包括数字货币交易平台在内的“虚拟资产服务提供商”在给另一个虚拟资产服务提供商转移资金的时候,需要要将顾客信息传递给彼此。在该监管指南中引发争议的那一部分内容就是:

旅游规则是一种针对国际银行代表顾客互相汇款时的长期需要,本次颁布的数字货币监管指南即使是反洗钱金融行动特别工作组的旅游规则。然而,区块链行业支持者们却觉得新的监管指南会对对用户隐私带来伤害,而且实质应用的困难程度也非常大,甚至可能引发反用途。

执法建议

假如虚拟资产服务提供商没办法管理和减轻参与此类活动所带来的风险,则不应允许虚拟资产服务提供商参与此类活动。反洗钱金融行动特别工作组还特别强调,虚拟资产服务提供商还应该可以冻结或禁止受制裁个人的买卖。

短期影响?

在这份最新加密指南中,用数字货币钱包传输加密的个人也会被认定为虚拟资产服务提供商,其中规定:

反洗钱金融行动特别工作组觉得,假如个人用数字货币购买产品和服务,或者进行一次性交换或转移,那样就不是虚拟资产服务提供商。另外,反洗钱金融行动特别工作组还建议各国可以需要在其管辖范围内提供商品或服务的外国虚拟资产服务提供商向有关当局进行登记。

需要明确的是:反洗钱金融行动特别工作组对反洗钱政策的建议没约束力,旗下成员国可以通过立法或撰写法规来使用这部分监管建议。然而,紧急违反反洗钱金融行动特别工作组标准的国家会被列入黑名单,使其对外国资金投入具备放射性。

“反洗钱金融行动特别工作组的规范和指导方针通过使用这部分监管举措确保虚拟资产服务提供商不会在黑暗的阴影中运作。大家不会允许数字货币变成秘密编码竞价推广账户继续被非法活动用,而是允许数字货币被正确用。”

用竞价推广账户处置买卖的发出方账号;

除此之外,监管指南还规定每次数字货币转移买卖中需要包含:

“各国在发送数字货币资金的时候需要确保.获得并持有所需要的、与准确的发送方信息和所需的受益人信息,并将信息提交给受益机构……假如有些话。除此之外,各国应确保受益机构……获得并保存所需的发送方信息与所需要的、且准确的的受益人信息…..”

用竞价推广账户处置买卖的受益方账号。

趣币网 BTC6月22日讯 终于,反洗钱金融行动特别工作组完成了监管指南。

反洗钱金融行动特别工作组觉得犯罪和恐怖分子滥用虚拟资产已经成一个紧急且紧迫的问题,旗下成员国有12个月时间来使用这份数字货币监管指南,并于2020年6月对该指南进行复审。

本文编译自 CoinDesk

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受益方的名字,与——

美国财政部长史蒂文·穆努钦在周五在佛罗里达州奥兰多举行的反洗钱金融行动特别工作组全领会议上发表讲话时说:

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