区块链与代理风险:我们只需信任代码

时间:2021-07-05 02:56来源:www.918yc.com作者:未知点击:

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在看看另外一个著名的区块链项目泰达币,发行在ETH上的数字USD。虽然泰达币在区块链上,但保证泰达币价值的系统却是链下的,即由发行方Tether公司承诺每一泰达币等于一USD。虽然Tether公司为保证这一承诺有效做了不少工作,譬如对银行竞价推广账户进行推广托管、审计等等,但整个过程要真的的顺利实行,大家需要相信Tether公司、审计机构、推广托管银行等等,这和比特币完全相信算法有非常大的差异。虽然用了区块链,但其价值包含了巨大的加盟风险,一旦Tether公司等不兑付,泰达币就变成一串代码,而不是一USD。

大家可以举几个例子来讲明这件事。先说业内最知名的BTC,在理想的状况下,大家无论是保存资产还是转移资产,都没有依靠任何第三方的问题,这也是大多数人说的,通过密码学保证了“私有财产神圣不可侵犯”。这里面不是没风险,譬如代码也是大概出错的,但代码刚开始就是开源的,对每一个人而言,这种风险是完全告之且不可修改的;更要紧的是,这个过程中,某个个体或者机构对比特币的转账没任何影响的可能,大家可以可信的完成P2P的支付。这一重大的技术革新,完全改变了过去的经济模型,将大家带到了信任算法而不是个体的新年代。

在一个充满加盟风险的世界,大家打造了一整套基于法律、规范等等的勉励体系,以保持委托加盟结构的有效性,从而使得这个世界可以正常运转。但其代价也是巨大的,想象一下各种企业丑闻,监管腐败,这是过去模型的势必风险,无论大家的勉励机制设计得多么好,都没办法消除这一根本风险,可以说人类社会的进化就是不断变换模型来应付加盟风险的故事。然而,由区块链技术带来的这一次变革,对加盟风险的消解最为彻底,不再需要信赖任何第三方,无论是权威、英雄还是圣人,而仅需相信代码!相信算法!这是一次金融史上的耀眼时刻,值得大家深入而全方位的挖掘,但大多数人并未回过神来,以为只不过一次小尝试,且非常快妥协在传统模型之中,被人慨叹。

此外,还有一类特殊的资产,譬如MakerDAO的DAI币。本质上,它是一个稳定型期权,通过以太币抵押生成的D人工智能,是一个基于以太币的期权,它有着严格的定价公式,这符合大家心中没加盟风险,只有算法风险的设计。但D人工智能也存在一个问题,决定它风险价值的价格变量,是人为输入的,该价格没非常不错的验证机制,只不过通过几个内部节点不按期输入,大家平仓的依据,就是这部分所谓节点的输入价格,非常显然,这种风险不是算法的,而是需要相信这部分节点不作恶或者不出错,虽然maker有回滚机制,但又引入了回滚的信赖风险:哪个来确定需要回滚?凭什么信赖他们?

加盟风险无处不在。你委托其他人助你办件事,他没履行;你寄放在其他人那里的东西没看管好;或者你付费的服务,最后出了差错,都是加盟风险。真的被人担心的,是你的资产委托给其他人,导致了巨大的亏损,譬如大家资金投入基金,大家投点对点等等。加盟风险是加盟人没能力或者没根据规则履行委托加盟关系的风险。以上这所有看着非常平时,和区块链没关系;但事实上,区块链真的的意义就在这里:通过公共账本、去中心化共识达成加盟风险的算法化,即加盟风险隐含在代码里,而代码刚开始就是开源且确定的,因此加盟风险是完全已知的。这是区块链真的的价值,去信赖即是指去通常意义上的加盟风险:对人、对机构的信赖风险。减少本钱就是避免了各种逆向选择的风险,从而带来社会本钱的降低。所以区块链本质是一个委托加盟框架的问题,技术的变革带来了委托加盟的革命,大家不再把核心风险放在某个第三方机构上,代码即是法律,代码即是主要风险。

区块链行业有一类特殊的资产,叫做平台币,体现了某个交易平台平台的手续费减免、买卖定价、收益返还等价值。这些资产,譬如BNB,作为Binance平台的token,它无论是否用了区块链技术,本质上和泰达币一样,包含了巨大的加盟风险,即Binance交易平台可以更改、撤销甚至更换体目前该token上的价值。大家能如何解决?唯有相信Binance了。

通过以上剖析,大家可以稍微概要一下:即在区块链世界里,一个完整的价值交互步骤,只须有一个环节有加盟风险,那样它其实就是和比特币不同源的,即大家还是引入了人的风险,而不是代码风险。所以在区块链世界里,去中心化的成色和加盟风险是一个硬币的两面,是不一样的表述方法,前者是一个感性的描述,后者才是理性的概念,大家用去加盟风险来度量去中心化程度,是完全适合的。不仅能够以此去判断一个系统的去中心化程度,还可以挖掘哪些范围的加盟风险可以用区块链的方法解决,如此才能真的进入区块链的应用年代。

刚接触的人,总是陷入一个迷惘,到底用什么样的经济学语言来描述区块链的意义。有的人说是本钱,但并没看到由于有了区块链,对什么行业的本钱有所改观;同样有人说是信赖,也没看到信赖在区块链下可量化的描述,于是大多数人转而觉得区块链的价值在于不可篡改。这部分都是很表层的理解,用经济学的语言,区块链本质上改变了委托加盟关系中的加盟风险。

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